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外汇风险管理

  如何将您的业务所承受的外汇风险减至最低

  透过管理货币风险将外汇波动所带来的冲击减至最低。

  货币市场的波动,影响您为进口货物而作出的对外付款,更影响您出口产品所赚取的收入。这便会为您带来额外的利润或亏损。而承受风险的多寡,则取决于多种因素,如所涉及的货币波幅,以至合约价值等。

  您的公司会承受哪些风险?

  以下是一个简单的方法助您了解公司所面对的外汇风险:

  1. 找出您的风险

  风险并不只限与出口和进口有关,只要您的业务包含国际元素,以及对海外资金有需求,风险便会存在。以下是一些例子:

  进/出口货物和服务

  向海外供货商购买公司资产

  海外办事处或工厂的营运成本(例如租金、设备和薪金支出)

  公司员工到海外公干的旅费

  2. 计算您的风险

  先找出在您的业务中,所有需要承担外汇风险部分的总值;然后再计算某种货币的兑换率上升或下跌会造成的影响。同时列出应付和应收账项的预期时间表,用以推算在30、60和90天之后的对应利润或亏损之金额。

  3. 确定您公司的外汇目标

  每间公司,视乎其行业、贸易量和地区市场等因素而定,都各自有管理外汇的方法。当制订公司策略时,必需先了解公司能承受的风险程度,进行交易所使用的货币风险水平,以及您对金融服务的熟悉程度。

  4. 如何减低您公司业务的外汇风险?

  对公司风险的管理,有多种方法:

  1. 订立远期合约 ,透过固定汇率来保障业务,不致受未来汇率波动的影响。

  2. 采用本地货币,作为应收账项的发票货币。

  3. 申请外币贷款并使用其提供的资金支付账项。

  4. 开设外币户口,用作支付和收取款项。

  别让汇率波动决定您的利润或亏损。掌握制订公司的外汇策略,妥善管理您的业务风险。让外汇服务助您一臂之力。